W dzisiejszym materiale pochylimy się nad tematem funduszy obligacyjnych. Jeśli jest Ci to temat obcy postaramy się przybliżyć nieco ten z założenia bezpieczny model inwestowania, choć oczywiście nie całkowicie wolny od ryzyka. W materiale powiemy sobie czym są fundusze obligacyjne, jak działają, jak w nie inwestować oraz czy i dlaczego warto to zrobić. W dalszej części nadmienimy także o ewentualnych ryzykach i wadach funduszy obligacyjnych.
Czym są fundusze obligacyjne? Jak działają?
Fundusze obligacyjne są rodzajem funduszy inwestycyjnych, które lokują środki inwestorów w głównej mierze w obligacje, czyli dłużne papiery wartościowe. Obligacje mogą być emitowane przez przedsiębiorstwa, przez Skarb Państwa lub przez samorządy. W zamian za pożyczenie kapitału inwestorzy otrzymują odsetki, które są zyskiem.
Fundusze obligacyjne działają na zasadzie wielkiego portfela, złożonego z mniejszych jednostek zakupionych przez inwestorów. Każdy z nich wpłaca środki do funduszy, który następnie nabywa różnego rodzaju i typu obligacje (skarbowe, korporacyjne, komunalne).
Następnie fundusz generuje zyski dzięki odsetkom wypłacanym przez emitentów oraz zmian wartości rynkowej obligacji. Przykładowo gdy spadają stopy procentowe i ceny obligacji rosną.
Jakie są zalety i plusy funduszy obligacyjnych?
Zaletą funduszy obligacyjnych z pewnością jest możliwość uzyskania stabilnych dochodów z odsetek, zarządzanie portfelem przez ekspertów rynkowych, analityków, ekonomistów. Fundusze obligacyjne cechują się mniejszym ryzykiem niż fundusze akcyjne co przemawia na korzyść instrumentu.
Kolejną ważną i istotną kwestią, a właściwie zaletą funduszy obligacyjnych jest dywersyfikacja. Poprzez nabycie jednostek funduszy obligacyjnych dywersyfikujesz swój portfel, gdyż sam fundusz inwestuje w wiele różnych obligacji, a więc ryzyko jest dzięki temu rozłożone.
Więcej o rynku obligacji a także o inwestowaniu w fundusze obligacyjne możesz znaleźć w serwisach ekonomicznych i finansowych. Jednym z nich jest FXMAG, który codziennie publikuje sporą dawkę wiedzy i
Jakie są minusy i wady funduszy obligacyjnych?
Jak w każdej inwestycji zysk nie jest gwarantowany. Mimo iż fundusze określone zostały jako bezpieczniejsze od funduszy akcyjnych to wciąż są objęte ryzykiem związanym z możliwymi spadkami cen obligacji.
Niekiedy opłaty za zarządzanie mogą być wysokie.
Dla kogo fundusze obligacyjne będą dobrym rozwiązaniem?
Fundusze obligacyjne są świetnym rozwiązaniem dla osób ceniących sobie bezpieczeństwo i stosunkowo niskie ryzyko. To także dobre rozwiązanie dla osób chcących zdywersyfikować swój portfel inwestycyjny. Fundusze obligacyjne zaraz obok akcji, surowców czy walut i gotówki mogą stanowić idealne dopełnienie chroniące przed zmiennością i spadkami.
Nie jest to dobry wybór dla osób szukających szybkiego i wysokiego zysku. Nie najlepszym momentem na nabycie funduszy obligacje jest także moment gdy stopy procentowe w kraju rosną niezwykle szybko. To czas kiedy fundusze mogą tracić.